有一句話是這樣說的，「你不理財，財不理你」所以我們需要懂得好好理財，包含儲蓄和投資，不然辛苦賺來的錢，到後來都不知道花到哪去了。這次邀請的達人是一位理財專員，他的工作是為客戶提供理財諮詢服務，並推薦金融商品給客戶。

第一部分：達人給問嗎？

理財專員的入行條件？

入行條件最基本的就是要考取一些證照，比如說信託、保險、人壽、外匯的保險跟投資性保單。最基本的，如果說入行現在差不多是在四張左右，那如果往後的能做銷售的話，現在目前差不多在十二張至十三張左右的證照。那其實理專這個工作，我想也算是一個業務，所以其實他沒有所謂的一定得要商學院的學生才能被錄取，所以其實像我有一些同事也是其他不同科系的，所以當然這個部分的話，就是要看自己的興趣。

理財專員的就業市場與生涯願景？

我已經入行大概十六年左右，所以我覺得往後其實都還是被需要的，所以我覺得理財專業未來的發展其實是比較不容易被取代的，因為他是需要透過理財專業的一些專業知識，或者是跟客戶慢慢去溝通，瞭解客戶在每一個時候提供他的東西或建議他的東西，其實是因人而異。所以我覺得電子或者是機器人這方面不容易被取代。如果你業務能力跟你的業績有做出來，其實你就會被需要，所以應該是說，理財專員其實他有相對的一些壓力，不管是面對客戶給你的一筆錢，你必須要去幫他規劃好，或者是你對公司給你的一些業績壓力也好，我想原則上如果能適應的話，我覺得就業市場，以業務這個大範圍，到沒有什麼會有飽和的狀態。

第二部分：達人練功房

你是如何成為理財專員？

我父親是在銀行業上班，所以從小我就對於銀行一些瞭解，再加上我爸也希望我往銀行的路走，所以當時候高中升大學，我就是往商學院，沒有往理工科系這邊去。所以這可能是一個重點，就是從小耳濡目染的狀態去接觸這相關的東西。我也不是這麼的熟悉，真的就是一點一滴去累積一些對於投資的相關經驗。那我想透過一些書本、報章雜、誌網路上的資訊，那當然就是經驗的累積。其實跟客人的相處模式，我覺得後續會得到比較大的一些啟發，就客人來自不同地方或不同公司的，你可以從他們身上學到很多東西，所以這個工作對我來講，其實我覺得到目前為止其實我是工作都還算蠻開心的。 

那對於高中生來說，他們對於理財專員感興趣的話，你覺得他們可以怎麼樣提前做一些準備的？

如果課後之餘可以有多的時間，我覺得可以看看一些商周啊、報紙，當然就是比較偏經濟日報的部分。你也可以從媽媽平常給你的零用錢，你每天你所花的一些費用你去做記帳，甚至存下來的錢。雖然你現階段不能做投資，可是我們二十歲，你可以在銀行開一個戶，跟銀行做一個往來，就可以跟父母親溝通，你可以做一個定期定額的基金，你多接觸這些，等到你可能成年了之後，你就有經驗了，然後那你就可以申辦信用卡，又可以多跟銀行有一些互動，就知道說銀行這個工作到底是裡面的一些工作內容，所以我覺得這個部分是可以幫助的。

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